Non. La consultation a pour but de comprendre votre situation, de répondre à vos questions et de vous présenter des pistes de solution. Vous décidez ensuite si vous souhaitez aller de l'avant avec une recommandation, la modifier ou simplement réfléchir.

Oui, notre pratique est centrée sur le Québec. Cela nous permet de bien maîtriser les règles de l'Autorité des marchés financiers (AMF), la fiscalité québécoise et les particularités légales (régimes matrimoniaux, succession, etc.).

Oui. Les rencontres peuvent se dérouler en français ou en anglais, selon votre préférence. La documentation officielle des assureurs peut être disponible dans les deux langues selon le fournisseur choisi.

Idéalement, ayez sous la main vos protections actuelles (polices d'assurance, relevés d'investissement), une idée de vos revenus et dettes, ainsi que vos objectifs principaux (protéger la famille, sécuriser l'entreprise, préparer la retraite, etc.). Si vous ne trouvez pas tout, ce n'est pas grave; nous vous guiderons.

Selon les produits, nous pouvons être rémunérés par commission par les compagnies d'assurance ou de fonds distincts. Cela n'ajoute pas de frais directs pour vous. Si une structure à honoraires est plus appropriée pour un mandat spécifique, nous en discuterons de façon transparente avant de commencer.